Inventarisatieformulier
Hypotheekadvies Particuliere relatie
Afspraak gemaakt door :
Naam relatie :
Bestaande relatie Nieuwe relatie
Telefoonnummer relatie :
Naam adviseur :
Tijdstip bezoek : dag om uur
Locatie bezoek : huisadres relatie:
Straat:
Woonplaats:
kantooradres
Bevestiging verzonden : ja nee
Vooraf informatie opgevraagd : ja nee
Zo ja: informatie ontvangen:
ja d.d. - -
nee
Kantoordocumentatie : vooraf toegezonden
tijdens gesprek overhandigen
niet
Financiële positie
Zie voor de financiële situatie (inkomen, vermogenspositie, pensioen) het algemeen inventarisatieformulier particuliere relatie.
Kennis en ervaring
|
Vraag |
Antwoord klant |
Feedback adviseur |
Aandachtspunt voor advies |
|
Hebt u al eens eerder een hypotheek afgesloten? |
|
|
|
|
Welke hypotheekvormen kent u?
|
|
|
|
|
Welk deel maken uw woonlasten uit van uw totale besteedbare inkomen? |
|
|
|
|
Wat is uw beeld van de mogelijke fluctuaties in de rentestand zoals die zich in de praktijk kunnen voordoen? |
|
|
|
|
Welke rechten heeft de hypotheekverstrekker indien u niet aan uw verplichtingen uit de hypotheek kunt voldoen? |
|
|
|
|
Hoe wordt de hypotheekrente fiscaal behandeld?
|
|
|
|
|
Vraag |
Antwoord klant |
Feedback adviseur |
Aandachtspunt voor advies |
|
Wat is volgens u de maximale duur waarbinnen betaalde hypotheekrente op het belastbaar inkomen in mindering mag worden gebracht? |
|
|
|
|
Wat dient er volgens u te gebeuren met de overwaarde van uw huidige woning bij de financiering van een nieuwe woning? |
|
|
|
|
Hoe werkt volgens u een overbruggingsfinanciering? |
|
|
|
|
Wat houdt het begrip ‘verpanding’ in, in relatie tot een hypothecaire geldlening? |
|
|
|
|
Zijn er hypotheekverstrekkers waarbij u juist wel of niet een hypotheek wilt afsluiten?
|
|
|
